Investidores sempre buscam por ganhos advindos das suas aplicações financeiras, porém, para obtê-los há diversos riscos e estratégias. Geralmente, quem procura por investimentos mais seguros, aceita receber lucros menores, em troca da confiança de que não haverá grandes perdas em seu patrimônio. Esses investidores com aversão por risco são conhecidos pelo perfil conservador no mercado financeiro, e suas carteiras possuem maior alocação em ativos de renda fixa, e menor alocação em ativos de renda variável.

Porém, apenas realizar uma carteira de investimentos baseada em asset allocation, ou seja, uma alocação de recursos, não garante o sucesso da carteira. Por exemplo: em um portfólio composto por 60% renda fixa e 40% variável: caso ações compradas tenham valorização e causem uma diferenciação para 50% renda fixa e 50% variável, isso causaria um desalinhamento no que foi planejado.

É importante ressaltar que a alocação de ativos não é a única consideração na gestão de uma carteira de investimentos. Fatores como o perfil de investidor, objetivos do investidor, diversificação, rebalanceamento, seleção de ativos e análise de mercado também são cruciais para garantir o sucesso da carteira a longo prazo.

Para manter o planejamento

Essa é uma etapa importante no processo de acompanhamento de um portfólio de investimentos.O objetivo principal é equilibrar as aplicações de acordo com a estratégia definida inicialmente, de forma a garantir que os investimentos reflitam os objetivos e perfil de cada investidor. A volatilidade do mercado financeiro torna essa atividade necessária, pois alterações significativas nas classes e oportunidades disponíveis podem causar desequilíbrio na alocação inicial. Dessa forma, o rebalanceamento atua na reparação de desvios do plano original e funciona como uma espécie de correção de rota.

As estratégias utilizadas

Utilizar corretamente estratégias de investimento é crucial para garantir que seu dinheiro investido gere os retornos esperados e que você possa alcançar seus objetivos financeiros no longo prazo. Elas podem ajudar a minimizar riscos, maximizar retornos, garantir consistência nos resultados e manter o controle emocional durante períodos de volatilidade do mercado. É importante lembrar que as estratégias de investimento devem ser ajustadas regularmente, de acordo com as mudanças no mercado e em seus objetivos financeiros.

Conclusão

A assessora de investimentos Ana Sofia, certificada pela CVM (Comissão de Valores Mobiliários), afirma que manter a carteira sem rebalanceamento, principalmente por longos períodos, é arriscado. Isso ocorre porque o balanço pode deixar de ser adequado ao momento de vida do investidor, ao cenário ou a outros fatores. Além disso, ativos de maior risco exigem avaliações mais frequentes, a fim de garantir a sua adequação à estratégia e ao momento de mercado.

O rebalanceamento é essencial para manter um portfólio de investimentos adequado aos seus objetivos e para garantir uma exposição adequada ao risco. Por meio dessa ferramenta, é possível evitar carteiras excessivamente conservadoras ou com riscos mais elevados do que o tolerado pelo investidor. Ao rebalancear, é possível ajustar a exposição de acordo com o perfil de investidor, proteger a carteira e alinhar os investimentos às suas necessidades. Isso permite aproveitar melhor as oportunidades do mercado financeiro e equilibrar a relação entre risco e retorno.

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